Schwab satış ücretleri ile fondan vazgeçti

Sizin için en iyi VPN hizmetini seçme

Bir satıcının size Netflix ile tam olarak aynı filmleri ve TV dizilerini aynı aylık maliyetle sunan bir TV akış hizmeti sunduğunu düşünün. Tek fark: Katılmak için 100 $ giriş ücreti ödemeniz gerekiyor.

Rakibin tedavisini kabul eden birisini hayal etmek zor. Bununla birlikte, birçok yatırımcı, yüksüz alternatifler yerine yatırım fonları satın alarak yıllar içinde benzer şekilde hareket etmiştir.

1920’lerde ilk modern yatırım fonları geldiğinde, korunma fonları mevcut olan tek fon türüdür. Yatırımcılar yatırım yapmak için bir broker veya başka bir aracıya ücret ödediler. Ancak bu günlerde, aralarından seçim yapabileceğiniz birçok yüksüz alternatif var. Ayrıca, geçmiş veriler, yük fonları ve yük fonları arasında önemli performans farklılıkları göstermez; Aslında Morningstar, yüksüz fonların son yıllarda biraz daha iyi bir sicile sahip olduğunu buldu.

Artan sayıda yatırımcı, bir yatırım için daha fazla ödeme yapmanın yatırımın daha iyi olduğu anlamına gelmediğini fark ediyor. En son kanıtlar, Charles Schwab’ın satış yükü taşıyan yatırım fonu hisse sınıfları satmayı bırakacağını duyurması şeklinde geliyor.

The Wall Street Journal tarafından bildirildiği gibi, Schwab artık müşterilere yüklü hisse sınıfları sunmayacak, ancak bu tür fonlarda zaten hisseleri olan müşteriler onları Schwab’da tutmaya devam edebilir. Bir şirket sözcüsü The Journal’a verdiği demeçte, “Artık bizim için mantıklı olmayan düşük hacimli bir iş.” (1)

Rakamlar Schwab’ın değerlendirmesini destekliyor. Yatırım fonu yatırım grubu olan Yatırım Şirketi Enstitüsü’ne göre, yatırımcılar 2010-2014 yılları arasında 500 milyar dolardan fazla yüklü hisse sınıfına kavuştu; Aynı dönemde yüksüz derslere 1.34 milyar dolar yatırım yaptılar. Birçok yatırım fonu firması, perakende yatırımcılara ücret ödemeden normalde ücret taşıyacak bazı fonlar sunarak yatırımcıların ücretsiz olarak alabilecekleri bir şey için ödeme yapmasını daha mantıksız hale getirmektedir. Schwab’ın kararı, yatırım fonu piyasasına ne geleceğinin bir işareti olmaya devam ediyor.

Bu eğilim, Çalışma Bakanlığı’nın yeni güvence kurallarından önce gelir, ancak müşterileri bulmak için daha geniş bir finans uzmanı alanı gerektirir. finansal refah öncelikle yük fonlarının ortadan kalkmasını hızlandıracaktır. Schwab, açıkça yeni İşçi Kuralı’nın kararı için doğrudan katalizör olmadığını, ancak değişen standartların diğer şirketlere katkıda bulunabileceğini açıkça söyledi. Gelecekte benzer kararlar.

Bazı yatırım fonu şirketleri de bazı hisse sınıflarını terk edebilir, çünkü daha fazla yatırımcı bunlardan kaçınmak için yeterince akıllı hale gelir. Bir şirket, Waddell & Reed, Şubat ayında, önceden bir ücret talep eden A Sınıfı hisseleri, genellikle ücret almayan ve daha düşük masraf oranları sunan kurumsal hisselere birleştireceğini söyledi. Diğer yatırım fonları, yalnızca başka bir yerde daha iyi bir anlaşma sağlayabileceklerini fark etmeyen birkaç yatırımcıya fayda sağlamak için ücretler içeren hisse senetleri sunmaya devam edecektir.

Fahri mali müşavirler ve bireysel yatırım ürünlerine ilişkin komisyonlardan faydalanmayan diğer profesyoneller, müşterilerini riskten korunma fonlarından uzaklaştırmıştır. Yatırım fonu şirketleri, büyük ölçüde arka uç yükleme ve seviye yükleme fonlarını tanıttı, çünkü bazı yatırımcılar bir komisyon ödeme fikrine direnmeye başlamıştı, ancak gerçekte, bir komisyoncu ödemek için iyi bir neden yok. Yüzde 5 veya daha fazla. ne zaman ödeme yaparsanız yapın yatırım yapın.

Schwab’ın müşterileri riskten korunma fonu hisselerini hatırı sayılır miktarlarda almaya devam ederse, Schwab’ın en azından vergiye tabi hesaplarda bunları sunmaya devam etmekten mutluluk duyacağından emin olabilirsiniz. Schwab’ın riskten korunma fonu işini kapatma kararı, çok fazla yatırımcının riskten korunma fonlarının kötü iş olduğunu bildiğinin bir işaretidir.

kaynak:

1) Wall Street Journal, “Charles Schwab Ücret Karşılıklı Fon Satmayı Durduracak”



Kaynak by Paul B. Jacobs

Bir cevap yazın

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir